违规担保，广发银行被开7亿元巨额罚单

　　长沙晚报掌上长沙1月5日讯(记者 陈登辉)去年底，广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案发，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行巨额不良资产和经营损失。银监会于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决定书，开出7.22亿元的巨额罚单。近日，银监会又依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚，罚没金额合计13.41亿元。

　　根据银监会的调查，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。

　　银监会认为，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，对广发银行的违法违规行为作出处罚。机构方面，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。人员方面，对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

　　此次，银监会又依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚,罚没金额合计13.41亿元，其中，没收违法所得6.61亿元，并处1倍罚款6.61亿元，其他违规罚款1930万元。

　　同时，对这些出资机构的45名责任人作出行政处罚，其中，取消6人高管任职资格，禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作，对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。银监会表示，至此，广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作已基本结束。