求职办卡需警惕！一起250万元诈骗案牵出灰色产业链

　　长沙晚报掌上长沙4月10日讯（全媒体记者 黄能 通讯员 罗飞艳）市民袁女士在外地旅游时接到一个陌生电话，对方以租赁门面为由取得其信任后，又以“投资黄金可获高额回报”为诱饵，短短四天内骗走她250万元。

　　这起诈骗案背后竟然藏着一条帮助信息网络犯罪活动的灰色产业链，而“产业链”的起点就在求职者办理银行卡的现场。近日，长沙市雨花区人民检察院办理了这起案件，涉案人员因帮助信息网络犯罪活动罪获刑。

　　求职者办银行卡却被偷偷办了电话卡

　　2025年7月6日，一批求职者前往某处办理银行卡。现场虽有真正的银行工作人员为求职者开卡，但李某某和郑某某（另案处理）混迹其中，谎称是银行工作人员，正在推广“开通数字人民币”等业务。求职者们信以为真，配合他们登记人脸信息，完成了所谓的“数字人民币开通认证”。

　　实际上，李某某和郑某某是一家通信公司授权代理店的员工。当天，他们受老板汤某某指派，使用汤某某的工号，趁银行工作人员忙碌之际，在求职者们毫不知情的情况下，为每人另外办理了一张电话卡。短短两天，350多张电话卡被违规开办。

　　电话卡层层转手流向诈骗窝点

　　电话卡随后被层层转手。汤某某以每张160元的价格卖给夏某某（另案处理），夏某某手下有专人负责财务、记账和跑腿，形成了一条分工明确的灰色产业链。电话卡又被转到中间商钱某手里，钱某以每张175元的价格收卡，再加价转卖给上线，最终流向诈骗窝点。

　　此外，汤某某一边利用银行工作人员为求职者办卡的机会，“顺手”为求职者违规开办电话卡，另一边直接在夏某某的场地里，为主动卖卡的“卡主”办卡，每张获利55元。那些主动卖卡的人，比如彭某出售了自己的9张电话卡。

　　境外诈骗团伙利用电话卡实施诈骗

　　2025年7月6日被偷偷办理的350多张电话卡中，有一张被用于注册支付账号。境外诈骗团伙正是通过这个账号联系上袁女士，骗走了她的250万元。彭某卖出的其中一张电话卡，同样被用于这起诈骗案。

　　雨花区检察院审查认为，犯罪嫌疑人李某某、汤某某、钱某，在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，仍为其提供电话卡用于通信传输等帮助。该行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，依法对他们提起公诉。近日，法院以帮助信息网络犯罪活动罪分别判处李某某、汤某某、钱某有期徒刑1年3个月至1年8个月不等，并处罚金。

　　检察官提醒广大求职者，在应聘过程中务必保护好个人信息，办理银行卡、入职手续时要留意每一步操作，切勿将手机、身份证等交由他人随意操作。对于自称“银行工作人员”推广附加业务的人员，要提高警惕，核实对方身份。同时，切莫贪图小利而出租、出借、出售自己名下的电话卡、银行卡。这些卡片一旦被不法分子用于电信网络诈骗，提供者也将面临法律追责，轻则受到行政处罚，重则承担刑事责任。